Neben einem thesaurierenden ETF, liegt mein (vielleicht vorläufiges oder erstes) Ziel darin, mindestens den Freibetrag von 1602 € durch Dividendeneinnahmen auszunutzen. Dazu habe ich neben 3 Ausschüttenden ETFs, welche mir jeden Monat abwechseln Dividenden bescheren, auch das Quartals-Depot als Projekt gestartet.
Seit 03.2019 bin ich auch in Bondora Go&Grow investiert. Langfristig ist dort mein Ziel eine Investitonssumme zu erreichen mit der ein monatlicher Ertrag von 100 € generiert werden kann. Aktuell, und das ist ein wesentlich greifbareres Ziel möchte ich über Bondora Go&Grow einen Ertag von 20 € pro Monat generieren.
Die Ausschüttenden ETFs laufen seit 06.2019. Wobei zum Wechsel 19/20 der Vanguard High Dividend Yield ETF gegen den VanEck Real Estate ETF ausgetauscht wurde um wirklich jeden Monat eine Dividendenzahlung zu erhalten.
Mein Projekt das Quartals-Depot läuft seit 03.2020, also schon ein ganzes Jahr. Oder anders genannt, sind 4 Quartale bereits erfolgt. Angefangen hatte ich mit 12 Unternehmen im Sparplan, mittlerweile sind es 20 Unternehmen. In diese 20 Unternehmen werden Quartalsweise je 25 € investiert. Dabei soll ein kontinuierlicher Cashflow im Quartal entstehen, welcher im Idealfall von Quartal zu Quartal steigen wird.
Inhaltsverzeichnis
P2P – Zinsen im 1. Quartal 2021
Noch habe ich in die Plattformen EstateGuru, Mintos und Bondora investiert. Im Sommer 2020 lag mein P2P Anteil bei etwas über 17% und ist jetzt auf 7,69% gesunken, meinem Ziel von 5 bis 7,5 % habe ich somit fast schon erreicht. Die Reduzierung liegt vor allem am abgezogenem Kapital bei Mintos, was dazu führen wird das die Erträge von Mintos sich weiter reduzieren werden. Im kommenden Quartal wird das abgezogene Kapital in die Dividenden ETFs investiert, um einen Ausgleich zu erzielen.
An Erträge habe ich im 1. Quartal 2021 folgende erhalten:
| Plattform | Zinsen |
|---|---|
| Bondora Go&Grow | 51,38 € |
| EstateGuru | 9,06 € |
| Mintos | 13,46 € |
| Summe: | 73,90 € |
Im Vergleich zum vorherigen Quartal macht das ein Minus von 19,76 €. Mit diesem Minus habe ich durch das abgezogene Kapital gerechnet. Zukünftig werden die P2P Zinsen durch die niedrigere Gewichtung noch geringer ausfallen, da ab ca. Juli oder August nur noch Bondora Go&Grow als P2P Investition in meinem Portfolio verbleiben wird.
ETF – Dividenden im 1. Quartal 2021
Im vorherigen Quartal hatten sich zwei von drei ETFs vom Kurs gut erholt. Das hat sich in diesem Quartal weiter fortgesetzt und alle drei ETFs sind wieder im Plus. Mit einer vollständigen Kurserhohlung aller drei ETFs rechne ich erst ab 2025.
An Dividenden habe ich im 1. Quartal 2021 folgende erhalten:
| ETF | Dividende |
|---|---|
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 | 42,20 € |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats | 51,16 € |
| VanEck Vectors Global Real Estate | 20,91 € |
| Summe: | 115,26 € |
Im Vergleich zum vorherigen Quartal macht das ein Plus von 1,77 €. Das ist keine überragende Steigerung, aber immerhin. Manchmal sind es die kleinen Sachen die auch eine Freude machen. Letzendlich liegt das aber vor allem am VanEck ETF, dessen Ausschüttung je Anteil im Vergleich zum Vorjahreszeitpunkt von 0,33 € auf jetzt 0,15 € gesunken ist. Die erwartete Ausschüttungsrendite wird für dieses Jahr mit ca. 3,5 % angegeben.
Aktien – Dividendeneinnahmen im 1. Quartal 2021
Ich liebe mein Quartals-Depot, das erste Jahr seit Planung und Beginn ist um.
Von 17 verschiedenen Unternehmen habe ich in diesem Quartal eine Dividende, also Geldeingang, auf meinem Konto verzeichnen können. An Dividendeneinnahmen habe ich im 1. Quartal 2021 folgende erhalten:
| Unternehmen | Dividende |
| 3M | 1,18 € |
| American Tower | 0,51 € |
| Amgen | 0,92 € |
| Automatic Data Processing | 0,61 € |
| Cisco Systems | 0,89 € |
| Johnson&Johnson | 0,85 € |
| McDonalds | 0,83 € |
| Microsoft | 0,31 € |
| PepsiCo | 0,76 € |
| Procter & Gamble | 0,58 € |
| Royal Dutch Shell B | 11,74 € |
| TSMC | 0,47 € |
| Texas Instruments | 0,68 € |
| Unilever | 1,19 € |
| UnitedHealthGroup | 0,40 € |
| Union Pacific | 0,48 € |
| Visa | 0,17 € |
| Summe: | 22,57€ |
Im Vergleich zum vorherigen Quartal macht das ein Plus von 4,05 €. Allerdings hätte NovoNordisk im März die Dividende ausschütten sollen, aber der Geldeingang auf dem Konto ist für mich ausschlaggebend. Und NovoNordisk war bis zum 31.03 noch nicht als Wertstellung gebucht, dafür eben im nächsten Quartal.
Es ist einfach schön zu sehe, das selbst mit geringen Beträge die mittels Sparplan investiert werden, eine nette Summe sich aus einzelnen Dividenden zusammen summiert.
Performance im 1. Quartal 2021
Das 1. Quartal 2021 war gnädig zu mir, die Performance in diesem Quartal liegt bei 11,12 %.
Im direkten Vergleich zu einem jeweils ausschüttenden ETF auf den MSCI World, welcher im gleichen Zeitraum ein Plus von 9,6 % verzeichnete, genauso wie ein ETF auf den DAX mit 9,06 % im Plus lag, hat das Quartals-Depot etwas besser performt.
Gewinner und Verlierer
Kommen wir zu den 3 besten und schlechtesten Aktien im 1. Quartal 2021. Also von der Performance her…
| Top 3 | Abs.-Perf. % | Flop 3 | Abs.-Perf. % |
| Cisco Systems | 21,30 % | Visa | 3,46 % |
| Texas Instruments | 18,93 % | PepsiCo | 3,18 % |
| 3M | 15,88 % | Unilever | -1,90 % |
Im Prinzip ging alles Bergauf, einzig und allein Unilever liegt mit -1,90 % in einer Negativen Entwicklung in diesem Quartal.
Käufe / Verkäufe
Im 1. Quartal 2021 habe ich planmäßig die Sparpläne ausführen lassen und konnte die Sparpläne durch die Reinvestion der Dividenden je Quartal erhöhen. Im Klartext bedeutet das jetzt jeder Sparplan mit 1 € zusätzlich zu den vorhanden 25 € ausgeführt wird. Das entspricht einer Steigerung der Sparrate von 1,75 %
Verkäufe sind derzeit nicht geplant, Gedanken muss ich mir aber zu meinen Vorgaben des Quartal-Depots machen und was in Zukunft mit Walt Disney passiert.
Quartals-Depot Entwicklung
Nachfolgend die Entwicklung des Quartals-Depot. Ich finde es enorm Spannend, wie sich das Quartals-Depot über die Quartale hinweg entwickelt.
| Quartal | Dividende | Depotwert | |
|---|---|---|---|
| 1. | 1.2020 | 0,00 € | 1.203,49 € |
| 2. | 2.2020 | 8,71 € | 1.508,19 € |
| 3. | 3.2020 | 10,17 € | 1.971,87 € |
| 4. | 4.2020 | 18,25 € | 3.811,00 € |
| 5. | 1.2021 | 22,57 € | 4.749,99 € |
Fazit
Insgesamt kann ich eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen und werde in das Quartals-Depot genau so weiterhin investieren. Vielleicht werde ich mir demnächst noch Gedanken dazu machen, ob ich die Dividendensteigerungen von Unternehmen zusätzlich erfasse. Allerdings fehlt mir noch eine Seite auf der dieses einfach recherchiert werden kann.
Meinem momentanen Ziel, dem ausnutzen des Freibetrages, bin ich wieder etwas näher gekommen. Langfristig werde ich Step by Step dem Ziel näher kommen, meine Rente nachhaltig aufzubessern.
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